Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Ivibet Casino wird von der TechSolutions Group N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2019-000). Wir halten uns strikt an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) dieser Lizenzgerichtsbarkeit sowie an international anerkannte Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Für Sie bedeutet das konkret: Wir prüfen die Identität jedes Spielers, überwachen Transaktionen auf verdächtige Muster und melden Auffälligkeiten an die zuständigen Behörden. Diese Maßnahmen schützen nicht nur uns, sondern vor allem Ihre Einlagen und die Integrität des gesamten Spielbetriebs.

• Identifizierung und Verifizierung aller Spieler (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldepflichten bei verdächtigen Transaktionen
• Schulung unserer Mitarbeiter gemäß Lizenzanforderungen

Wann wir Ihre Identität prüfen

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft: Basisdaten werden bereits bei der Registrierung geprüft, die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten eine Verifizierung jederzeit anfordern.

Wir benötigen drei Dokumentkategorien: einen Identitätsnachweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und einen Nachweis zum Zahlungsmittel (Foto der verwendeten Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos).

• Identitätsnachweis: Lichtbildausweis, klar lesbar, alle vier Ecken sichtbar
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Internetrechnung mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Zahlungsmittelnachweis: Kartenausschnitt mit verdeckter Nummer mittig oder E-Wallet-Profil

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu drei Werktagen. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und unser Compliance-Team prüft sie manuell. Ihren Status sehen Sie jederzeit im Profilbereich.

Ihre Dokumente behandeln wir vertraulich: Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung erfolgt ausschließlich auf sicheren Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen.

• Schritt 1: Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto angezeigt.
• Schritt 5: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt mit konkreten Rückfragen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungsvolumina oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei uns ab bestimmten Schwellenwerten greift.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten, Erbschaftsurkunden oder Kontoauszüge, aus denen die Mittelherkunft hervorgeht. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Eine feste Regel dabei: Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde (Same-Methode-Regel). Das verhindert, dass Gelder über Drittwege durchgeschleust werden.

Grenzen unserer Plattform: Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 EUR. Auszahlungen sind auf 5.000 EUR pro Tag und 100.000 EUR pro Monat begrenzt. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie unvollständige bzw. manipulierte Dokumente ein, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Die Stufen reichen von der Rückstellung einzelner Auszahlungen bis zur vollständigen Sperrung des Kontos und der Meldung an die Lizenzbehörde.

Ihre Einlagen bleiben in jedem Fall Ihr Eigentum: Nach erfolgreicher Verifizierung oder bei Kontoschließung mit bestätigter Identität zahlen wir bestehende Guthaben auf ein von Ihnen nachgewiesenes Zahlungsmittel aus.

• Auszahlungsrückstellung bis zur vollständigen Verifizierung
• Einbehalt von Boni und Gewinnen bei nachgewiesener Mehrfachkontoführung
• Kontosperre bei gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzgerichtschaft über die Dauer der Geschäftsbeziehung hinaus auf, in der Regel fünf Jahre nach Kontoschließung. Diese Frist ist gesetzlich begründet und dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Behörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher. Fragen dazu oder Auskünfte nach der DSGVO beantwortet unser Support per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen zu Ivibet

Muss ich mich wirklich erst verifizieren, bevor ich auszahlen kann?

Ja. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch. Das ist gesetzliche Pflicht und schützt Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 24 Stunden. Bei unklaren Unterlagen oder hohem Prüfaufkommen kann es bis zu drei Werktage dauern. Sie werden in jedem Fall per E-Mail informiert.

Warum muss ich Auszahlungen auf dasselbe Zahlungsmittel erhalten?

Unsere Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Gelder nur an die Person und das Konto zurückfließen, von dem sie stammen. Das ist ein Kernstück der Geldwäscheprävention.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit eingeschränktem Zugriff, in der Regel fünf Jahre nach Kontoschließung, und löschen sie danach sicher. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff.